Jak otworzyć konto bankowe na Kajmanach

Banki na Kajmanowi oferowały wybór wielu opcji konta w zależności od potrzeb. Możesz skontaktować się z bankiem na Cayman przez Internet i uzgodnić poufne porady, podczas których można omówić Twoje potrzeby. Niezależnie od tego, czy chcesz otworzyć regularne konto bankowe, konto inwestycyjne lub wysokie prestiżowe konto prywatne, banki na Kajmanach mogą zaoferować rozwiązanie, idealne dla Ciebie i Twojej firmy.

Kroki

Część 1 z 2:

Zrozumienie ogólnych informacji i wymagań

jeden. Zrozumienie przepisów podatkowych jej kraju. Dowiedz się o wszystkich grzywienach i więźniach, które zwracają zobowiązania podatkowe za pomocą kont bankowych offshore. Jeśli podatki za granicą są już z tobą odbywane, pamiętaj, że naruszasz prawo bez informowania lokalnych organów podatkowych dochodowych otrzymanych na koncie bankowym morskim lub inwestycyjnym, nawet jeśli te dochody nie podlegają dodatkowym opodatkowaniu w Twoim kraju.

Oznacza to, że otwarte konto na Kajmans w celu obejścia przepisów podatkowych, nie będziesz w stanie tego zrobić prawnie. Jeśli zostaniesz złapany na obliczanie pieniędzy na Bank offshore, aby ominąć organ podatkowy, można oczekiwać odpowiedzialności cywilnej i karnej, aż do konfiskaty pieniędzy i ewentualnego pozbawienia wolności.

Obraz zatytułowany Otwórz konto bankowe na Wyspach Cayman Krok 2

2. Różnice między kontem offshore a inwestycjami. Konto bankowe i konto inwestycyjne są różnymi rzeczami pod względem konsekwencji podatkowych.

Offshore Bank Konta są zarządzane przez banki i oferują tradycyjne usługi dla rachunków bankowych, takich jak wydatki, otrzymywanie i przeniesienie funduszy, a także odsetki memoriała od wkładu. Jeśli chcesz po prostu utrzymać pieniądze na koncie offshore, zwykłe konto bankowe jest możliwe, czego potrzebujesz. Jeśli chcesz po prostu trzymać pieniądze na koncie offshore, konto bankowe jest prawdopodobnie twoją drogą.

Offshore Rachunki inwestycyjne są zarządzane przez samych inwestorów i mogą prowadzić środki w różnych walutach, a także w promocjach, obligacjach i dokumentach wzajemnych funduszy inwestycyjnych. Zapewniają większą elastyczność, ale dodatkowe opłaty mogą być podekscytowane. Jeśli chcesz zachować tylko pieniądze, ale także osły za granicą, konto inwestycyjne może być najlepszym wyborem dla Ciebie.

Obraz zatytułowany Otwórz konto bankowe na Kajmanach Krok 3

3. Wiedz, że nie musisz iść na Kajmana, aby otworzyć tam konto bankowe. Konto można odkryć pocztą elektroniczną, co eliminuje potrzebę osobistej wizyty w Cayman. Można również podłączyć wiele dodatkowych usług, takich jak bank internetowy, korespondencja, karty kredytowe i różne możliwości inwestycyjne.

Obraz zatytułowany Otwórz konto bankowe na Kaytanach Krok 4

cztery. Znajdź bank na Cayman z korzystnymi stawkami. Możesz skorzystać z Internetu lub wysłać pisemną prośbę o otrzymanie listy banków w Nakamanach do Ambasady Brytyjskiej w swoim kraju. Użyj zapytania wyszukiwania "Konto bankowe Cayman", Jeśli chcesz umieścić na koncie ponad 300000 USD, lub "Konto bankowe Cayman," "Cayman Banking," "Kajmana banki", Jeśli ilość rzekomego depozytu jest skromna. Prywatne banki na Kajmana prywatne banki (Cayman prywatne banki) są bardziej odpowiednie do inwestycji niż otwarcie zwykłego konta bankowego.

Zapytaj w każdym banku, z którym skontaktowanie się z opłatami konta na odkrycie. Użyj otrzymanych informacji, aby znaleźć najbardziej dochodową opcję. Opłaty te mogą nie być takie nieistotne. Otwarcie konta offshore może kosztować 500-1000 dolarów amerykańskich.

Obraz zatytułowany Otwórz konto bankowe na Kajmanach Krok 5

pięć. Zapytaj w banki, czy apostille jest zobowiązany do podpisania umowy. Apostille jest specjalnym stemplem, który może być potrzebny, gdy działasz jako jedną ze stron umowy międzynarodowej. Jeśli potrzebujesz, musisz uzyskać ten pieczęć w jednym z oficjalnych władz upoważnionych do wydawania apostilles w swoim kraju przed kontynuowaniem procesu aplikacji.

Obraz zatytułowany Otwórz konto bankowe na Kajmanach Krok 6

6. Poproś o listę wymagań wymaganych do otwarcia konta. Wymagania są zazwyczaj ustalane w celu uniknięcia prania pieniędzy, oszustwa i innych nielegalnych działań w zakresie międzynarodowego przelewu bankowego. Wymagania te mogą obejmować:

Wyciągi bankowe z banku, aby potwierdzić "zadowalające relacje"

Arkusz rozliczeniowy z pracy, gdzie jesteś teraz zatrudniony.

Tożsamość.

Kopia paszportu (może nie być konieczna jako alternatywa, ale jako dodatek do wymogu dostarczenia dokumentu potwierdzającego osobę)

Potwierdzenie miejsca zamieszkania.

Opis, jak będziesz używać pieniędzy.

Obraz zatytułowany Otwórz konto bankowe na Kajmanach Krok 7

7. Pamiętaj, że niektóre (ale nie wszystkie) banki mogą wymagać znacznie mniej potwierdzających dokumentów i informacji od klientów. Banki, które nie zadają pytania i nie wymagają dużej liczby dokumentów, aby przyciągnąć więcej klientów. Jeśli otwierasz konto na Kajmanie, zamierza prowadzić przypadki w sposób przejrzysty iw prawo, w swoich zainteresowaniach pozostać z dala od takich instytucji bankowych.

Obraz zatytułowany Otwórz konto bankowe na Kajmanach Krok 8

osiem. Przygotuj się do innych wymagań, które mogą nominować instytucje bankowe dla bezpieczeństwa. W związku z wzmocnieniem wymogów przejrzystości i kontroli w ostatnich latach banki offshore zaczęły zadać więcej pytań i poprosić o więcej dokumentów potwierdzających. W przypadku następujących nieprzewidzianych okoliczności należy przygotować do podania dodatkowych informacji:

Być może będziesz musiał zapewnić umowy sprzedaży, jeżeli pieniądze otrzymane na rachunku otrzymane ze sprzedaży nieruchomości lub z wysokiej jakości działalności.

Być może będziesz musiał przyznać list z firmy ubezpieczeniowej, jeśli pieniądze na koncie zostały otrzymane jako płatności w sprawie umowy ubezpieczenia.

Być może trzeba dostarczyć list od menedżera nieruchomości, jeśli pieniądze otrzymane na koncie są dziedziczone.

Część 2 z 2:

Korzystanie z konta offshore

jeden. Wybierz walutę, w której chcesz zachować pieniądze, jeśli otrzymasz taką okazję. Jedną z zalet utrzymywania konta w banku offshore, możliwość wyboru waluty depozytu. Ma to swoje zalety i wady.

Zaletą konta walutowego jest możliwość broniącej przed upadkiem kursu i niestabilności waluty krajowej. Jeśli twoja waluta jest niestabilna i / lub stale traci w cenie, ta zaleta może być znacząca.
Wadą rachunku walutowego jest to, że możesz podlegać zagranicznym podatkowi, a zapłacisz Komisję na podstawie wymiany walut.

Obraz zatytułowany Otwórz konto bankowe na Kajmanach Krok 10

2. Dowiedz się, jak zrobić środki na swoje konto. Najnowocześniejsze banki offshore weźmy elektroniczne transfery bankowe. Wiele banków offshore nie akceptuje kontroli zagranicznych. Zachowaj kontrole pieniędzy, nie są praktyczne i / lub niebezpieczne.

Znajdź najkorzystniejsze stawki opłat podniesionych przez Bank podczas wiarygodności pieniędzy na konto. Jeśli znajdziesz bank, który nie uwzględnia Komisji dotyczących tłumaczenia elektronicznego, prawdopodobnie będziesz wygodniejszy do korzystania z jego usług.

Obraz zatytułowany Otwórz konto bankowe na Wyspach Cayman Krok 11

3. Dowiedz się, jak zarabiać na swoim koncie. Chociaż większość banków otrzymuje karty debetowe dołączone do Twojego konta, możesz zapłacić opłatę za wycofanie środków z konta.

Banki offshore zwykle nie uwalniają kontroli do wyjścia z konta. Ponadto kontrole napisane przez rachunki zagraniczne często nie są akceptowane przez inne banki.

Dlatego lepiej, aby utrzymać pieniądze na dwóch kontach, z których jeden jest w offshore, a drugi - w lokalnym banku. Następnie możesz, w razie potrzeby, przenieść pieniądze z konta offshore do lokalnego banku, aby nie spotkać nieprzewidzianych problemów.

Wskazówki

Upewnij się, że bank wybierzesz posiada usługę banku internetowego.
Aby znaleźć bank na Kajmans, korzystaj z Internetu lub wysłać pisemną prośbę o otrzymanie listy banków w ambasadzie brytyjskiej we własnym kraju.
Możesz otrzymać możliwość komunikowania się z pracownikami banku w języku angielskim, francuskim, niemieckim, włoskim, rosyjskim i arabskim. Usługa może być dostosowana do Twoich potrzeb.