Jak obliczyć dywidendy: 9 kroków (z ilustracjami)

Kiedy Spółka otrzyma zysk netto, może on reinwestować ten zysk w swoim własnym wzroście (na przykład, kupując nowy sprzęt - zysk wydany w ten sposób, zwany "nieprzydzielone zyski") lub wypłacić dywidendy swoim inwestorom. Oblicz całkowitą ilość dywidend, które wynika z Ciebie osobiście, jest dość proste - dla tej wielokrotnej dywidendy na akcję według liczby posiadanych akcji. Ponadto możliwe jest określenie "wydajności dywidendy" lub odsetek dochodu na początkową inwestycję, ponieważ musisz podzielić dywidendy na udział z uszkodzeń jednej akcji.

Kroki

Metoda 1 z 2:

Obliczanie dywidendy

jeden. Określ liczbę posiadanych akcji. Te informacje można znaleźć, skontaktowanie się z brokerem lub agencją inwestycyjną lub sprawdzanie alertów firmy, które wysyła do swoich inwestorów pocztą lub pocztą elektroniczną.

2. Znajdź dywidendy na akcję (DPS). Jest to kwota pieniędzy, którą firma płaci za inwestorów na akcję. Dywidendy na akcję są obliczane przez formułę DPS = (D - SD) / S, gdzie D jest kwotą wypłacaną w postaci regularnych dywidend, SD - kwota wpłacona w postaci specjalnych (jednorazowych) dywidend, s - całkowita liczba akcji.

Wartości D, SD i S można znaleźć w sprawozdaniu finansowym Spółki.

Należy pamiętać, że stawka wypłaty dywidendy może się różnić w czasie. Tak więc, jeśli używasz wartości wcześniejszych płatności dywidendy, aby ocenić przyszłe wypłaty dywidendy, a następnie najprawdopodobniej otrzymasz nieprawidłowe liczby.

3. Pomnóż dywidendy na akcję i liczba posiadanych akcji. Więc nauczysz się dywidendy, które otrzymasz. Oznacza to, że użyj formuły D = DPS X S, gdzie d jest dywidendy, które dostajesz - s - liczba posiadanych akcji. Pamiętaj, że ponieważ stosujesz przeszłe dywidendy na akcję, wtedy oszacowanie przyszłych płatności dywidendy może się nieznacznie różnić od rzeczywistych wartości.

Na przykład posiadasz 1000 akcji, a dywidendy na akcję w ubiegłym roku wyniosły 0,75 USD. Zastąp te wartości w formule i uzyskaj: D = 0,75 x 1000 = 750 USD. Oznacza to, że jeśli dywidendy na akcję nie zmieni się w tym roku, otrzymasz 750 $ w formie dywidend.

Obraz zatytułowany Oblicz dywidendy Krok 4

cztery. Możesz użyć kalkulatora, jeśli obliczysz dywidendę dla dużych inwestorów i pracować z dużą liczbą. Na przykład kalkulator dywidendy można znaleźć w Internecie, tutaj.

Istnieją również kalkulatory inwestycyjne, takie jak, to, Z którym można znaleźć dywidendy na akcję (jeśli znasz całkowitą kwotę dywidendy i liczbę posiadanych akcji).

pięć. Nie zapomnij wziąć pod uwagę reinwestycji dywidend. Opisany powyżej proces jest przeznaczony do stosunkowo prostych przypadków, gdy liczba udziałów należących do inwestora jest stała wartość. Jednak w prawdziwym życiu inwestorzy często używają dywidend do zakupu dodatkowej liczby akcji nazywa się reinwestowanie dywidendy. Jeśli jesteś zaangażowany w reinwestowanie dywidendy, rozważ ten fakt przy obliczaniu płatności dywidendy, ponieważ liczba udziałów stale rośnie.

Na przykład, co roku otrzymujesz 100 USD w formie dywidend i wydać im na zakup dodatkowej liczby akcji. Jeśli cena za akcję wynosi 10 USD, a dywidendy na jedną akcję 1 USD, a następnie co roku kupujesz 10 dodatkowych udziałów, które przynoszą 10 USD w formie dodatkowych dywidend rocznie (w przyszłym roku otrzymasz 110 $ w Forma dywidendów). Jeśli cena za akcję pozostaje taka sama, w przyszłym roku kupujesz 11 dodatkowych akcji, a kolejny rok - 12 dodatkowych akcji i tak dalej.

Metoda 2 z 2:

Obliczanie zwrotów dywidendy

jeden. Określ cenę za akcję. Czasami, gdy inwestorzy chcą obliczyć dywidendy, w rzeczywistości zamierzają znaleźć wydajność dywidendy. Rentowność dywidendy charakteryzuje rentowność początkowej inwestycji (czyli dochód otrzymany od nich). Innymi słowy, wydajność dywidendy można uznać za analogowe stóp procentowych. Najpierw musisz znaleźć cenę za udział.

Cena za udział firm publicznych (na przykład Apple Inc.) Można znaleźć na witrynach największych giełdów (na przykład, NASDAQ, S&P500 i tak dalej).
Pamiętaj, że cena za akcję może się różnić w zależności od wykonania firmy. Zatem ocena wydajności dywidendy może być niedokładna, jeśli firma działa lepiej lub gorsza niż oczekiwano.

2. Znajdź dywidendy na akcję (DPS). Dywidendy na akcję są obliczane przez formułę DPS = (D - SD) / S, gdzie D jest kwotą wypłacaną w postaci regularnych dywidend, SD - kwota wpłacona w postaci specjalnych (jednorazowych) dywidend, s - całkowita liczba akcji.

Wartości D, SD i S można znaleźć w sprawozdaniu finansowym Spółki. Dla najdokładniejszych wartości wykorzystaj sprawozdanie finansowe najnowszej firmy.

3. Podziel dywidendy na akcję po cenie za akcję, aby znaleźć wydajność dywidendy (lub inne słowa, użyj formuły Dy = DPS / SP). Ten prosty stosunek porównuje kwotę otrzymaną w formie dywidend, a kwota zainwestowała na zakup akcji. Im więcej wydajności dywidendy, tym więcej pieniędzy zarobisz (na swojej pierwszej inwestycji).

Na przykład posiadasz 50 akcji, dla których 20 USD zapłacił za jedną akcję. Jeśli dywidendy na akcję w ciągu ostatnich okresów były 1 USD, można znaleźć wydajność dywidendy, zastępując te wartości w wzorze Dy = DPS / SP: Dy = 1/20 = 0,05 = 5%. Innymi słowy, Twoja inwestycja przyniesie 5% w formie dywidendy co roku.

cztery. Użyj wydajności dywidendy do analizy dochodu z różnych inwestycji i decyzji inwestycyjnych. Inwestorzy często używają wydajności dywidendy do ustalenia, czy należy wykonać pewne inwestycje, czy nie. Różne wartości zysków dywidendy są atrakcyjne dla różnych inwestorów. Na przykład inwestor, który szuka stałego, stałego źródła dochodów, może inwestować w spółkę wysokiej dywidendy (zazwyczaj są to udane, znane firmy). Z drugiej strony, inwestor, który jest gotowy na ryzyko ryzyka dużych płatności w przyszłości, może zainwestować w młodą firmę z wielkim potencjałem wzrostu (z reguły, takie firmy zachowują większość zysków jako zysków zatrzymanych i nie płacą dywidendy dopóki nie stają się sukcesami). W ten sposób poznanie wydajności dywidendy możesz wziąć to pod uwagę decyzję inwestycyjną.

Na przykład zakładamy, że dwie konkurencyjne firmy oferują 2 USD jako dywidendy na akcję. Na pierwszy rzut oka są to te same możliwości inwestycyjne, ale jeżeli akcje jednej firmy handlują przez 20 USD za akcję, podczas gdy udział innej firmy są 100 USD za akcje, lepiej inwestować w 20 USD (z innymi rzeczami Bycie równym), ponieważ w tym przypadku wydajność dywidendy wynosi 2/20 = 10%, podczas gdy wydajność dywidendy w przypadku drugiej firmy (która wynosi 100 USD) równa 2/100 = 2% (od początku inwestycja).

Rada

Sprawdź prospekt lub fundusz inwestycyjny firmy, aby uzyskać więcej informacji na temat dywidend.

Ostrzeżenie

Nie wszystkie firmy lub fundusze wynagradzają dywidendy. Takie firmy lub fundusze są zainteresowanie inwestycjami w zakresie wzrostu ich akcji, czyli, otrzymujesz zysk podczas sprzedaży takich akcji. Z drugiej strony, w warunkach niestabilności firmy woli reinwestować na dywidendy.
Obliczenie zysków dywidendy implikuje stałą ilość dywidend. Jednak tak nie zawsze jest.