Jak obliczyć roczne dochody inwestycyjne: 8 kroków

Roczne liczenie dochodu inwestycyjnego jest wykonane z jednym bramką: aby dowiedzieć się o naliczonym stopie zarobionym w okresie inwestycji wsadowych papierów wartościowych. Chociaż różne wzory stosowane do liczenia rocznego dochodu inwestycyjnego mogą wydawać się przerażające, w rzeczywistości będzie to dość łatwe do obliczenia, gdy tylko zapoznasz się z kilkoma podstawowymi pojęciami.

Kroki

Część 1 z 2:

Położyć fundament

jeden. Sprawdź kluczowe koncepcje. Rozważając roczny dochód inwestycyjny, wielokrotnie napotkasz kilka kluczowych terminów, które musisz znać. Są przedstawione poniżej:

Roczna wydajność: skumulowany dochód inwestycyjny za jeden rok kalendarzowy, w tym dywidendy, odsetki i zysk.
Dochód roczny: roczny wskaźnik dochodu uzyskany przez przetwarzanie danych na okresy, późniejsze niż jeden rok kalendarzowy.
Średni dochód: Średni dochód uzyskany przez pewien okres czasu uzyskany przez liczenie skumulowanego dochodu uzyskanego przez dłuższy okres i jego jednolitą dystrybucję do (krótszych) okresów.
Naliczone dochody: dochód, w jakim obejmuje reinwestowane odsetki, dywidendy i zysk.
Okres: pewien okres czasu - dzień, miesiąc, kwartał lub rok, dla którego mierzono otrzymany dochód.
Dochód okresowy: skumulowany dochód inwestycyjny, który jest mierzony w określonym czasie.

Obraz zatytułowany Oblicz roczny portfolio Powrót krok 2

2. Sprawdź zasadę liczenia złożonego procentu. Złożone zainteresowanie jest wzrostem już dostępnych zysków. Im dłużej Twoje depozyty zostaną zakonane do złożonych zainteresowań, tym szybciej się rozwijają, a otrzymasz duże przychody rok w corocznych warunkach. (Wyobraź sobie, że snowball touring ze wzgórza, który zwiększa się w rozmiarach, ponieważ prędkość wzrasta).

Wyobraź sobie, że w pierwszym roku zainwestowałeś 100 dolarów i zdobył 100%, czyli na koniec pierwszego roku masz 200 $. Jeśli na drugim roku otrzymasz tylko 10% zysku, do końca drugiego roku do 200 dolarów wzrośnie o 20.

Ale jeśli wyobrażasz sobie, że w pierwszym roku zdobyłeś tylko 50%, wtedy na początku drugiego roku będziesz miał 150 dolarów. To samo 10% zysków na drugi rok doprowadzi cię już 20, ale 15 dolarów. Jest aż 33% mniej niż 20 USD, który otrzymałeś w pierwszym przykładzie.

Dodatkowym, wyobraźmy sobie, że w pierwszym roku straciłeś 50%, a masz 50 dolarów. Następnie będziesz musiał zarobić 100%, aby przywrócić początkową kwotę (100% w wysokości 50 = 50 USD i 50 + 50 = 100 dolarów).

Ilość zysku i terminu odgrywa dużą rolę przy obliczaniu naliczonego dochodu i badania ich wpływu na dochody na warunkach rocznych. Oznacza to, że dochód na warunkach rocznych nie można uznać za wiarygodny wskaźnik przychodów otrzymanych lub poniesionych strat. Niemniej jednak przychody w kategoriach rocznych są dogodnie używane przy porównywaniu różnych rodzajów inwestycji kapitałowych.

Obraz zatytułowany Oblicz roczny portfel Zwrot Krok 3

3. Użyj wydajności ważonej na czas, aby policzyć stopę zysku z reinwestycją. Na przykład, aby dowiedzieć się średniej arytmetycznej dziennej ilości opadów lub utraty masy ciała w ciągu kilku miesięcy, możesz użyć średniej arytmetycznej. Możesz studiować tę metodę w szkole. Jednak średnia arytmetyczna nie pomoże Ci w wyjaśnianiu wpływu dochodów okresowych na inne rodzaje dochodów lub w czasie. Aby to dowiedzieć, możemy użyć wydajności geometrycznej ważonej przez czas.(Nie martw się, nauczymy Cię zastosować tę formułę!)

Nie będzie możliwe użycie średniej arytmetyki, ponieważ wszystkie okresowe dochody zależą od siebie.

Na przykład wyobraź sobie, że chcesz obliczyć średni dochód od 100 USD za dwa lata. W pierwszym roku zdobyłeś 100 dolarów, czyli do końca pierwszego roku masz 200 $ (100% ze 100 = 100). Straciłeś 50% w drugim roku - to jest, do końca drugiego roku masz 100 dolarów (50% 200 = 100). Jest to ta sama figura, z którą zacząłeś na początku pierwszego roku.

Przy obliczaniu średniego arytmetycznego rozliczałbyś zarówno dochody, jak i podzieliłby je na liczbę okresów, czyli przez dwa lata. W rezultacie dowiesz się, że średni dochód wynosił 25% rocznie.Ale przy porównywaniu dwóch dochodów można zobaczyć, że w rzeczywistości nic nie zdobyłeś. Lat wzajemnie bane.

Obraz zatytułowany Oblicz roczny portfolio Zwrot krok 4

cztery. Oblicz swój całkowity dochód. Po pierwsze, powinieneś obliczyć swój całkowity dochód przez cały okres rozważanego czasu. Aby dokonać jasności, używamy przykładu, w którym nie było operacji w formie depozytów ani usuwania środków z konta. Aby policzyć całkowity dochód, będziesz potrzebować dwóch cyfr: początkowej i końcowej wartości portfela papierów wartościowych.

Podejmij początkowy koszt z ostatecznego kosztu.

Podziel uzyskaną liczbę na początkowym koszcie. Numer otrzymany i będzie uważany za zysk.

Jeśli w okresie poniesionym odszkodowani należy podjąć saldo na koniec okresu z salda początkowego. Następnie podziel uzyskany numer do salda początkowego, a w końcu będziesz miał wartość ujemną. (Ostatnia akcja jest wymagana, aby nie dodawać negatywnego numeru do odpowiedzi).

Najpierw spędzić odejmowanie, a następnie podział. Następnie otrzymasz całkowity procent zysku.

Obraz zatytułowany Oblicz roczny portfel Zwrot Krok 5

pięć. Naucz się używać formuł Excel do takich obliczeń. Wzór obliczania stosunku całkowitego dochodu = (końcowa wartość portfela papierów wartościowych - początkowe koszt portfela papierów wartościowych) / początkowe koszt portfela papierów wartościowych. Formuła obliczania współczynnika naliczonego dochodu = stopień ((1 + współczynnik dochodów całkowity), (1/1)) - 1.

Na przykład, jeśli początkowy koszt portfela papierów wartościowych wynosił 1000 dolarów, a ostatni koszt po siedmiu latach wynosi 2500 $, obliczenia będą wyglądać tak:

Wspólny stosunek dochodu = (2500-1000) / 1000 = 1.pięć.

Współczynnik naliczonego dochodu = stopień ((1 + 1.5), (1/7)) - 1 = .1398 = 13.98%.

Część 2 z 2:

Policz swój roczny dochód

jeden. Policz swój roczny dochód. Po liczeniu całkowitego dochodu (patrz.Powyżej), wstaw wynik do tego równania: dochód roczny = (dochód 1+) -1 po rozwiązaniu tego równania otrzymasz numer, który odpowiada rocznym dochodom przez cały okres czasu.

Rysunek "1" w stopniu stopnia (niewielka liczba wydana na wsporniki) wskazuje jednostkę mierzoną, czyli 1 rok. Jeśli chcesz uzyskać dokładniejszą odpowiedź, możesz użyć "365", aby nauczyć się dziennego dochodu.
"K" oznacza liczbę mierzonych okresów. Tak więc, jeśli obliczysz swoje dochody przez 7 lat, należy wprowadzić numer "7" zamiast "k".
Załóżmy na przykład, że na okres siedmioletnich Twoje papiery wartościowe wzrosły w kosztach od 1000 do 2500 dolarów.
Najpierw oblicz swój całkowity dochód: (2500-1000) / 1000 = 1.50 (Dochód z 150%).
Następnie policz swój roczny dochód: (1 + 1.50) -1 = 0.1399 = 13.99% dochodu rocznego. To wszystko!
Użyj zwykłej procedury rozwiązywania zadań matematycznych: Najpierw postępuj zgodnie z krokami w nawiasach, a następnie pracuj z wskaźnikiem stopnia, a następnie odliczanie.

Obraz zatytułowany Oblicz roczny portfel Zwróć krok 7

2. Oblicz półroczne przychody. Teraz wyobraź sobie, że chcesz obliczyć półroczny dochód (przychody otrzymane dwa razy w roku, co sześć miesięcy) w okresie siedmioletnim.Formuła obliczeniowa jest taka sama - będziesz musiał zmienić liczbę mierzonych okresów. W rezultacie otrzymasz dochód półroczny.

W takim przypadku będziesz miał 14 półrocznych okresów - dwa rocznie w ciągu siedmiu lat.

Najpierw oblicz swój całkowity dochód (2500-1000) / 1000 = 1.50 (Dochód z 150%).

Następnie policz swoją roczną wydajność: (1 + 1.50) -1 = 6.76%.

Możesz przetłumaczyć go na roczny dochód, tylko pomnożyć go za 2: 6.76% x 2 = 13.52%.

Obraz zatytułowany Oblicz roczny portfel Zwróć krok 8

3. Oblicz roczną równoważnik. Możesz także obliczyć roczny ekwiwalent dla krótszych okresów. Na przykład wyobraź sobie, że masz tylko półroczny dochód i chcesz poznać jego roczne równoważne. Przypominamy, że formuła obliczeniowa jest taka sama.

Przez sześć miesięcy koszt papierów wartościowych wzrósł z 1000 do 1050 dolarów.

Zacznij od całkowitego liczenia dochodu: (1050-1000) / 1000 =.05 (5% dochód przez sześć miesięcy).

Teraz, jeśli chcesz wiedzieć, jak wygląda roczny odpowiednik (zakładając, że dochód i stopa pomocy pozostaną taka sama), powinieneś wykonać następujące kroki: (1+.05) -1 = 10.25% rocznego dochodu.

Niezależnie od czasu trwania okresu, jeśli postępujesz zgodnie z powyższą formułą, zawsze możesz przetłumaczyć wynik w rocznym dochodzie.

Rada

Ważne jest, aby zrozumieć i być w stanie obliczyć roczne przychody na papiery wartościowe, ponieważ wykorzystasz roczny dochód do porównania z innymi deponentami, a także porównywać wskaźniki ich rentowności. W ten sposób zapoznasz się z możliwymi zagrożeniami akcji, a co jest znacznie ważniejsze, możesz zidentyfikować słabości naszych strategii inwestycyjnych.
Ćwicz w wykonywaniu takich obliczeń, dzięki czemu można łatwo rozwiązać takie równania. Dzięki praktyce szybko i łatwo wykonasz podobne obliczenia.
Paradoks, który został wymieniony na samym początku tego artykułu, jest uznanie faktu, że wynik inwestycyjny jest zazwyczaj oceniany przez wyniki innych składek. Innymi słowy, niewielkie szkody poniesione w wyniku rutynowych cen na rynku jest lepszy niż mały, ale ryzykowny zysk. Wszystko jest względne.

Ostrzeżenie

Pamiętaj, aby wykonać operacje arytmetyczne w dokładnym kolejności, w przeciwnym razie otrzymasz nieprawidłowy wynik. Dlatego lepiej jest podwoić swoją pracę po wykonaniu tych operacji.