Jak zrobić osobisty plan finansowy: 10 kroków

Planowanie finansowe jest przepisywane w formie strategii utrzymania dobrobytu finansowego i osiągnięcia ich celów. Niezależnie od tego, którego przyciągasz profesjonalny planista finansowy, czy nie, rozwój tego planu skoncentrowany w poszczególnych okolicznościach, potrzebach i celach pozostaje w twojej osobistej odpowiedzialności. Ten artykuł pomoże Ci samodzielnie dokonać osobistego planu finansowego.

Kroki

jeden. Rozpoznać cele. Osobisty plan finansowy kręci się wokół celów.Podczas pisania planu należy wziąć pod uwagę, co obecnie jest twój styl życia, a także to, co widzisz w najbliższej przyszłości. Rozpoznawanie Twoich celów jest dość obszerny na pokrycie wszystkich aspektów swojego życia:

Cele intelektualne. Kontynuacja edukacji, poprawa cech przywódczych, wysyłając dzieci do college`u i odwiedzających seminaria - wszystkie te gatunki celów intelektualnych.
Profesjonalne cele. Osobiste planowanie finansowe wymaga utworzenia strumienia przychodów i musisz zarejestrować sposoby na otrzymanie takiego dochodu: czy dochód w związku z wzrostem zawodowym lub związanym z zmianą działań.
Styl życia. Ta kategoria obejmuje wszystko, co robisz dla zabawy i rozrywki, co uważasz za ważne dla formacji pożądanego stylu życia.
Cele związane z miejscem zamieszkania. Twój plan powinien zawierać twoje pragnienia do zmiany miejsca zamieszkania na tym, co chcesz.
Cele związane z emeryturą. Ważne jest, aby uwzględnić pożądany styl życia, gdy przejdzie na emeryturę i dokonać osobistej listy celów, które pomogą sprawić, że twoje życie wygodne po przejściu na emeryturę.

Obraz zatytułowany Napisz osobisty plan finansowy Krok 2

2. Organizować sprawozdania finansowe. Utwórz system raportowania zeznania podatkowego, stanu rachunków bankowych, stanu polityki ubezpieczeniowej, kontraktów, testów, rachunków, akcji, projektów inwestycyjnych, kredytów hipotecznych, kredytów, depozytów i wszelkich innych działalności finansowej w twoim życiu.

Obraz zatytułowany Napisz osobisty plan finansowy Krok 3

3. Utwórz wstępny budżet. Twój budżet jest tym, co będziesz odpychał podczas planowania osiągnięcia celów finansowych. Pozwoli to zobaczyć i ocenić Twoje podstawowe wydatki. Napisz wszystkie swoje miesięczne koszty i dochody.

Obraz zatytułowany Napisz osobisty plan finansowy Krok 4

cztery. Określ, co "wydatki" nawyki i artykuły powinny się zmienić. Korzystanie z miesięcznego budżetu jako certyfikatu, określenie niepotrzebnych kosztów miesięcznych, dzięki czemu można przekierować niepotrzebne koszty do osiągnięcia celów celów oznaczonych w swoim osobistym planie finansowym.

Obraz zatytułowany Napisz osobisty plan finansowy Krok 5

pięć. Oceń swój planowany dochód. Rozważ swoje plany na przyszłość, aby zwiększyć wydajność, a także przewidywany harmonogram ich wdrażania. Rozważ następujące 3 metody zwiększają zyski i zdecydować, który będzie używany podczas planowania:

Kariera. Tradycyjna praca zatrudniona, z miesięczną lub godziną płatności, jest dochód kariery.

Biznes. Jeśli plan finansowy obejmuje domowy dom lub zysk z hobby lub tego, co się interesuje, dochód ten zostanie sklasyfikowany jako dochód biznesowy.

Inwestycje. Inwestowanie jest działalnością, w której zainwestowane pieniądze pracuje nad otrzymaniem zwrotów i obejmuje akcje, obligacje, nieruchomości, rachunki rynku finansowego i certyfikaty depozytowe.

Dziedzictwo. Nie zapomnij uwzględnić w artykułach takim przedmiotem, jak otrzymywanie dziedziczenia. Niezależnie od tego, czy otrzymasz pieniądze lub nieruchomość, jest to zysk.

Nieprzewidziany dochód. W przyszłości okoliczności mogą wystąpić, gdy otrzymasz nieoczekiwane, nieplanowane dochody (loteria, prezent, bonusy lub wzrost ceny dowolnej nieruchomości). W tym rodzaju przypadki plan, w którym inwestujesz lub spędzić pieniądze. Na przykład możesz zarejestrować, że 50 procent takiej kwoty zostanie emerytowany, aw drugiej połowie inwestować w ekspansję lub modernizację Twojej firmy. Lub chcesz umieścić wszystko na koncie oszczędnościowym - twoje prawo. Najważniejsze jest określenie tego wszystkiego pod względem.

Obraz zatytułowany Napisz osobisty plan finansowy Krok 6

6. Ustaw ramki czasowe, aby osiągnąć cele. Przełamać cele w kategorii, począwszy od tych celów i wyróżniając resztę na najbliższą przyszłość (do 1 roku), najbliższej przyszłości (do 5 lat), dalsza przyszłość (do 10 lat) i odległej przyszłości (więcej niż 10 lat).

Obraz zatytułowany Napisz osobisty plan finansowy Krok 7

7. Stworzyć budżet na długi okres. Ten budżet różni się radykalnie od miesięcznego budżetu, który jest napisany powyżej. W tym przypadku konieczne jest uwzględnienie planowanego dochodu i kosztów osiągnięcia celów w przyszłości. Nie zapomnij o wszelkich kosztach, w tym kosztów luksusowych.

Obraz zatytułowany Napisz osobisty plan finansowy Krok 8

osiem. Opracuj strategię rentowności, która będzie wspierać twoje cele. Biorąc pod uwagę przewidywane dochody, ramy czasowe i koszty finansowe osiągnięcia celów, liczą część frakcji przydzielisz do każdej indywidualnej kategorii celów na podstawie miesięcznie i rocznej. W tym przypadku może się różnić w zależności od tego samego przewidywania dochodów.

Obraz zatytułowany Napisz osobisty plan finansowy Krok 9

dziewięć. Śledź swój plan finansowy. Wystarczy pisać na papierze Twój plan finansowy nie wystarczy. Aby Twój plan finansowy był najbardziej skuteczny, konieczne jest stale podążać za wszystkimi elementami i krok po kroku, aby spełnić zadania.

Obraz zatytułowany Napisz osobisty plan finansowy Krok 10

10. W razie potrzeby skoryguj swój plan finansowy. Pamiętaj, że osobiste planowanie finansowe samo w sobie jest celem, a nie procesem. I musisz zmienić jego wypełnienie i przedmioty w zależności od zmodyfikowanych okoliczności życiowych. Jeśli widzisz, że twój dochód nie wystarczy, aby osiągnąć cele, powinieneś sformatować plan w zakresie wzrostu dochodów, lub zmienić cele w kierunku bardziej realistycznego.

Rada

Kup oprogramowanie, które automatycznie pomoże Ci pisać i sporządzić swój plan finansowy.
Zawsze wyłączaj. Czytaj książki, artykuły prasowe, czasopisma finansowe i publikacje internetowe, które koncentrują się na finansach i ekonomii. Zobacz Wiadomości i komunikuj się z ludźmi, którzy udali się w planowaniu finansowym. Im więcej jesteś świadomy spraw finansowych, tym bardziej udany będzie twoim planowaniem finansowym w celu zbudowania pomyślnej egzystencji.
Zawsze pytaj o porady od profesjonalnych planistów finansowych, jeśli potrzebujesz pomocy przy wyborze narzędzi inwestycyjnych.

Ostrzeżenie

Planując składnik finansowy budżetu, nie zapomnij wziąć pod uwagę prawdziwą roczną inflację.